基金總盈虧=(當(dāng)前持有市值+累計(jì)贖回+累計(jì)轉(zhuǎn)投資+累計(jì)分紅+當(dāng)日未確認(rèn)再投資紅利-累計(jì)投入)

賬戶總盈虧=賬戶持有的全部基金的總盈虧之和

工行的基金總盈虧的計(jì)算公式為：基金累計(jì)贖回資金-累計(jì)購買資金+當(dāng)前凈值*持倉份額+累計(jì)現(xiàn)金分紅。